СОДЕРЖАНИЕ № 08, 2015

СОДЕРЖАНИЕ № 8, 2015 г.

ИНФОРМБАНК

События, новости, информация…………2–4, 13, 20, 31, 40, 45, 59, 67, 73, 88

Анонс мероприятий (сентябрь – октябрь 2015)………….………………….…95

 

Ученый совет……………………………………………………………….……92

Информация о защитах кандидатских и докторских диссертационных работ.

 

Дословно

Об августе….……………………………………………….…………………...94

 

АНАЛИТИКА

Финансовая политика

А. В. Егоров. Жизнь после санкций………………………………………..…6

Прошел год с введения секторальных санкций против России. Введение этих санкций вызвало целый шквал прогнозов – от апокалиптических ожиданий краха российской экономики до оптимистических оценок глобального импортозамещения. К настоящему времени уже накопилось достаточно данных, чтобы оценить, в какой мере оправдались эти прогнозы и, что важнее, понять причины такого развития событий.

Abstract. The article describes changes in Russian economy caused by economic sanctions and counter sanctions. Impact of sanctions on Russian international financial operations was more powerful than impact on external trade.

Keywords. Economic sanctions, external trade, international finance, banks.

Ключевые слова. Экономические санкции, внешняя торговля, международные финансы, банки.

 

А. Е. Филимонов. Новый банк развития – туманно-радужные перспективы

незрелости среднего возраста………………………………………………...…11

Минувшие саммиты БРИКС и ШОС стали, пожалуй, рекордсменами по количеству материалов в прессе. Столько точек зрения (подчас диаметрально противоположных) относительно геополитического будущего целого ряда регионов, окружающих Россию, не высказывалось по итогам ни одного из предыдущих саммитов.

 

К. Н. Гусев. Европейский центральный банк и финансовый кризис в еврозоне..................................................................................................................14

В статье анализируются некоторые аспекты политики Европейского центрального банка в кризисные годы и их влияние на экономические процессы и перспективы зоны евро.

Abstract. The author analyses specific aspects of European Central Bank policy in the crisis years and their impact on economic processes and prospects of the euro zone.

Keywords. Euro zone, European Central Bank, financial crisis, prospects of European integration.

Ключевые слова. Зона евро, Европейский центральный банк, финансовый кризис, перспективы европейской интеграции.

 

Д. В. Егоров. От Владивостока до Лиссабона – к гармонии валют……………………..…18

Предложение о создании «большой Европы» от Владивостока до Лиссабона, которое было впервые высказано Россией в 2010 г., стало одной из самых ярких идей мировых политиков прошлого года и одной из самых экономически смелых за всю историю диалога России с Западом. Под гнетом текущих глобальных проблем она довольно скоро была забыта, но сейчас о проекте вновь заговорили.

 

Финансовые рынки

И. Н. Рыкова, Р. С. Губанов. Инструменты реализации «дорожной карты» гармонизации банковского законодательства в государствах – членах ЕАЭС……………………………………………………………………………21

В статье исследуются проблемы гармонизации банковского законодательства Евразийского экономического союза. Определены пробелы в существующих нормативно-правовых актах России и других членов ЕАЭС. Предлагается подход к реализации «дорожной карты» гармонизации банковского законодательства в государствах – членах ЕАЭС.

Abstract. The article examines the problems of harmonization of banking legislation of the Eurasian economic Union. Identifies gaps in existing regulatory legal acts of Russia and other member States of the EAEU. The approach to the implementation of the roadmap for the harmonisation of banking legislation in the member States of the EEU.

Keywords. Bank, banking legislation, harmonization, Road map, the Eurasian economic Union.

Ключевые слова. Банк, банковское законодательство, гармонизация, «дорожная карта», Евразийский экономический союз.

 

Э. П. Джагитян. Пути регионализации и наднационализации банковского регулирования в ЕАЭС………………………………….…………………......26

В статье рассматриваются перспективы и сценарии регионализации и наднационализации банковского регулирования в Евразийском экономическом союзе с учетом опыта ЕС. Сформулирована «дорожная карта» регулятивной регионализации в условиях международной реформы регулирования (Базель III). Приведены основные этапы создания единого регулятивного пространства в ЕАЭС и механизма синхронизации и гармонизации ключевых аспектов регулирования на основе концепции «мини-Базеля III».

Abstract. The article deals with the perspectives and scenarios of regionalization and supranationalization of banking regulation in the Eurasian Economic Union (EEU) based on the EU regulatory practice. We suggest a roadmap of regulatory regionalization amid sweeping overhaul of banking regulation (Basel III). We also discuss the core milestones of the single regulatory environment in the EEU as well as the mechanism of synchronization and harmonization of the key aspects of regulation based on the proposed concept of “mini-Basel III”.

Keywords. Banking regulation, EEU, EU, Basel III, regulatory regionalization, supranationalization, synchronization, harmonization, systemic risks.

Ключевые слова. Банковское регулирование, ЕАЭС, ЕС, Базель III, регулятивная регионализация, наднационализация, синхронизация, гармонизация, системные риски.

 

А. М. Мотохин, И. А. Смарагдов. Структура российского рынка банковских услуг…....................................................................................................................32

В статье рассмотрены основные структурные изменения, произошедшие на российском рынке банковских услуг за период 2011–2015 гг., выявлен основной вектор его развития, осуществлен комплексный анализ структуры банковского рынка РФ и измерен уровень рыночной конкуренции на нем по состоянию на 01.02.2015.

Abstract. The article describes basic structural changes that took place in the Russian market of banking services for 2011–2015., the main vector of development identified, a comprehensive analysis of the structure of the banking market of the Russian Federation carried out, and the level of market competition on 01/02/2015 measured.

Keywords. The structure of Russian banking market, oligopolist, dominator, index PMCI, competition.

Ключевые слова. Структура банковского рынка России, олигополист, доминатор, индекс PMCI, конкуренция.

 

Анализ и прогноз

О. Н. Афанасьева. Критерии и показатели устойчивости, стабильности, равновесия и надежности банковской системы……………………………..35

Устойчивость, стабильность, равновесие и надежность являются основными характеристиками функционирования банковской системы. Данные понятия, говорится в статье, не являются равнозначными, они коррелируют и взаимосвязаны. Центральным среди этих понятий является устойчивость банковской системы.

Abstract. Soundness, firmness, equilibrium and reliability are the main characteristics of the banking sector. These concepts, the article says, are not equal, they are correlated and interrelated. The firmness of the banking sector is central among these concepts.

Keywords. Stability, balance, reliability, banking, methods of analysis of banking system stability, indicators to assess the financial condition of the banking system, assessment of restructuring the banking system, regression models, econometric modeling.

Ключевые слова. Устойчивость, стабильность, равновесие, надежность, банковская система, методы анализа устойчивости банковской системы, индикаторы оценки финансового состояния банковской системы, оценка состояния реструктуризации банковской системы, регрессионные модели, эконометрическое моделирование.

 

ПРАКТИКА

Финансовая политика

Е. Л. Кудрявцева. Фонд прямых инвестиций как инструмент привлечения

иностранного капитала в экономику России………………………..…………42

Привлечение прямых инвестиций в экономику является одним из наиболее актуальных и в то же время острых вопросов для бизнеса и власти в России. Фонды прямых инвестиций – важнейший источник развития и привлечения коротких денег иностранных инвесторов. В статье представлен анализ данного источника, который обеспечивает долгосрочный рост в наиболее значимых областях отечественной экономики.

Abstract. The attraction of direct investments in the economy is one of the most actual and at the same time critical issues for business and government in Russia. The institute of private equity funds is an important source of development and attraction of foreign investors’ «short» money, which provide long-term economic growth in the most important areas of the economy.

Keywords. Private equity fund, economic growth, investments attraction, portfolio company, direct investments.

Ключевые слова. Фонд прямых инвестиций, экономический рост, привлечение инвестиций, портфельная компания, прямые инвестиции.

 

Лауреаты премии «Банковское дело»

Стабильным и успешным можно оставаться и в кризис.

Интервью с председателем правления ОАО «НИКО-БАНК» С. В. Сивелькиной……………………………………………………….……46

 

Доверие клиентов – надежному банку.

Интервью с членом Наблюдательного совета КБ «Кубань Кредит» Е. Г. Кандинер………………………………………………………………….48

 

Банковские риски

М. Н. Масино, А. В. Ларионов. Методика построения инфраструктуры

риск-менеджмента в платежных системах………………….……..…...….…51

В статье представлен методический подход к построению инфраструктуры риск-менеджмента в платежных системах, разработанный в соответствии с положениями международных стандартов в сфере риск-менеджмента, а также тех документов Комитета по платежам и рыночным инфраструктурам при Банке международных расчетов, которые касаются организации деятельности по управлению рисками в платежных системах.

Abstract. This article contains a methodical approach to the construction of risk-management framework in payment systems, developed in accordance with the provisions of international standards in the field of risk management, as well as documents of the Committee on Payments and Market Infrastructure at the Bank for International Settlements concerning risk management in payment systems.

Keywords. Managing risk in payment system, risk-management architecture, payment systems, risk-management framework.

Ключевые слова. Управление рисками в платежной системе, архитектура риск-менеджмента, платежные системы, инфраструктура риск-менеджмента.

 

Организация и управление

М. Н. Власенко. Об инструментах контрциклического регулирования операций банков с населением…………………………..……………….…..60

Контрциклический буфер капитала, предложенный Базельским комитетом по банковскому надзору, стал первым и пока уникальным в своем роде инструментом, направленным на сглаживание проявлений временной составляющей системного финансового риска. В статье предложен набор инструментов макропруденциальной политики, призванных сдерживать процикличность деятельности банков на рынке розничного кредитования эффективнее, чем имеющиеся зарубежные аналоги.

Abstract. Countercyclical capital buffer proposed by the Basel Committee on Banking Supervision is the first and so far unique tool in its kind aimed at limitation of the time dimension of systemic financial risk. Author of this article has developed a toolkit of macroprudential policy that can restrain the procyclicality of banks’ activities in the retail lending market more efficiently than existing foreign analogues.

Keywords. Financial cycle, macroprudential tools, countercyclical regulation, consumer loans, housing loans, credit risk, speculative bubbles.

Ключевые слова. Финансовый цикл, макропруденциальные инструменты, контрциклическое регулирование, потребительское кредитование, кредитование жилищного строительства, кредитный риск, спекулятивные «пузыри».

 

Н. Е. Цангль. Антикризисное управление активами в банках:

склад ума и специальные методы и техники………………………………..68

В статье раскрыты общие принципы антикризисного управления как комплексного и непрерывного бизнес-процесса кредитной организации. Показаны основные подходы к формированию антикризисного плана банка, сделан акцент на процедурах и методиках отраслевого анализа его контрагентов. Рассмотрены основные этапы работы с проблемными активами, в частности работа с залогами.

Abstract. The present article applies to the general principles of crisis management as a complex and continuous business process in a credit institution as well as to organizational aspects of its implementation. The article describes the common approaches to forming an anti-crisis plan of a credit institution. With regards to the work with assets in crisis times the author emphasizes the procedures and methods of counterparties’ industry analysis in a credit institution. Also the article includes the major steps of the work with distressed assets, in particular, the work with pledges.

Keywords. Anti-crisis management, asset, banking company, toxic asset, collateral.

Ключевые слова. Антикризисное управление, актив, кредитная организация, проблемный актив, залог.

 

М. А. Костылов. Внедрение CRM-системы в банках: время обходить

камни…………………………………………………………………………….74

Целесообразность внедрения CRM в банках для повышения качества работы с розничными и корпоративными клиентами уже никто не оспаривает. В статье рассказывается о распространенных ошибках, подводных камнях, которые могут возникнуть при автоматизации процессов взаимоотношений с клиентами, а также о том, как банку правильно их обойти.

 

На адвокатской кухне

А. В. Молохов, В. В. Порубиновская. Сам себе судья………………...…81

Почему участие в деятельности третейского суда одного из контрагентов по гражданско-правовому договору (или аффилированного с ним лица) с одновременной возможностью рассмотрения споров, вытекающих из этого договора, свидетельствует о нарушении гарантии объективной беспристрастности суда.

 

Правовые вопросы банковской деятельности

Д. В. Лубягина, А. И. Бычков. Договор процентного свопа в гражданском обороте…………………………………………………………………………..84

В статье рассматриваются вопросы, связанные с использованием в гражданском обороте конструкции договора процентного свопа, определяются его правовая природа и место в системе гражданско-правовых договоров России, а также специфика правового регулирования возникающих из него обязательств.

Abstract. In this article there are questions connected with the using in the social rotation construction of the contract for the percentage swap, its legal nature and its place in the system of the social legislative contracts of Russia with its specifics of the legal regulations are specified.

Keywords. Percentage swap, hedging, financial risks, derived financial tool, floating percentage rate, contract’s freedom, unidentified contra, complex contract.

Ключевыеслова. Процентный своп, хеджирование, финансовые риски, производный финансовый инструмент, плавающая процентная ставка, свобода договора, непоименованный договор, комплексный договор.

 

Вопрос – ответ

Вправе ли гарант отказать в исполнении повторного требования бенефициара по банковской гарантии?..........................................................89

На вопросы читателей отвечают эксперты службы Правового консалтинга «ГАРАНТ».

 

БЛОГ ГЛАВНОГО

РЕДАКТОРА

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Мы в социальных сетях